Bạn nên làm gì nếu nhận được lệnh gọi ký quỹ

Giao dịch ký quỹ có thể nhân đôi cả lợi nhuận lẫn rủi ro. Nếu thị trường đi ngược lại với bạn, nhà môi giới của bạn có thể đưa ra một “lệnh gọi ký quỹ.” Nhận được một lệnh gọi ký quỹ có thể gây sốc cho nhiều nhà giao dịch, nhưng điều đó không có nghĩa là thảm họa. Trong bài viết này, chúng tôi giải thích ý nghĩa của lệnh gọi ký quỹ, lý do tại sao chúng xảy ra, và cách bạn có thể xử lý chúng trong bài viết dưới đây.

Ý nghĩa của lệnh gọi ký quỹ

Một lệnh gọi ký quỹ xảy ra khi tiền mặt trong tài khoản giao dịch của bạn không còn đủ để duy trì các vị trí có đòn bẩy đang mở.

Về cơ bản, điều nhà môi giới của bạn đang nói là: “Bạn không có đủ vốn để giữ những giao dịch này mở.”

Cách lệnh gọi ký quỹ hoạt động

Bạn cần bỏ tiền đặt cọc để mở một vị trí có đòn bẩy, điều này cũng được gọi là ký quỹ ban đầu. Ví dụ, nếu tỷ lệ đòn bẩy là 1:100, bạn chỉ cần đặt cọc 1% so với kích thước vị trí.

Ký quỹ duy trì đề cập đến mức vốn thấp nhất cần thiết để giữ vị trí của bạn mở.

Khi vốn tài sản (số dư + lợi nhuận/thua lỗ chưa thực hiện) dưới mức đó, nhà môi giới của bạn sẽ đưa ra lệnh gọi ký quỹ.

Nếu bạn không làm gì, nhà môi giới sẽ tự động đóng các vị trí để ngăn chặn khoản thua lỗ thêm. Trong giao dịch Forex, sự biến động và đòn bẩy cao có thể khiến sự kiện này xảy ra khá nhanh. Một nhà giao dịch không tuân thủ yêu cầu về ký quỹ sẽ đặt mình vào rủi ro thanh lý vị trí của mình ở mức giá âm.

Tại sao có lệnh gọi ký quỹ

Các lệnh gọi ký quỹ thường không do một sai lầm cụ thể nào nhưng là sự kết hợp của nhiều hành vi rủi ro. Dưới đây là các lý do phổ biến nhất:

• Nâng đòn bẩy quá mức. Giao dịch với vị trí quá lớn so với kích thước tài khoản của bạn. Một cú di chuyển bất lợi nhỏ có thể cuốn trôi hầu hết vốn của bạn.
• Bỏ qua quản lý rủi ro. Không sử dụng lệnh Dừng Lỗ hoặc đặt quá nhiều vốn vào một giao dịch có thể nhanh chóng sử dụng đến ký quỹ của bạn.
• Giữ các giao dịch thua lỗ mở quá lâu. Không đóng các vị trí thua lỗ, hy vọng rằng chúng sẽ “trở lại”, và gây ra lệnh gọi ký quỹ là một cách cổ điển để mất tiền.
• Sự biến động của thị trường hoặc các sự kiện tin tức. Một cú nhảy mạnh trong biến động trong thời gian công bố tin kinh tế có thể gây ra trượt giá hoặc giảm mạnh.
• Thiếu sự đa dạng hóa. Nếu bạn tập trung tất cả các giao dịch của mình vào một lĩnh vực, bạn sẽ gặp phải nhiều rủi ro hơn.
• Phí hoán đổi hoặc phí qua đêm. Nhà giao dịch thường phải trả một khoản phí hoán đổi nếu họ giữ một giao dịch ký quỹ qua đêm.

Sau khi nhận diện nguyên nhân của lệnh gọi ký quỹ, bạn cần tìm thông tin về cách ngăn ngừa các sự cố tương tự.

Các bước ngay lập tức cần thực hiện khi bạn nhận được lệnh gọi ký quỹ

Bước 1. Đừng hoảng sợ – đánh giá tình hình

Các quyết định cảm tính có thể làm mọi thứ tồi tệ hơn. Thư giãn và theo dõi mức ký quỹ, vốn chủ sở hữu, và lợi nhuận/thua lỗ chưa thực hiện ngay từ đầu. Xác định giao dịch nào đang tiêu tốn ký quỹ của bạn nhanh nhất.

Hãy tự hỏi bản thân:

• Các vị thế thị trường nào đang lỗ nhiều nhất?
• Có giao dịch nào tôi có thể đóng với thiệt hại tối thiểu để giải phóng một chút ký quỹ không?
• Bạn còn cách mức dừng bao xa?

Phân tích nhanh này giúp xác định bước đi tiếp theo của bạn.

Bước 2. Giảm thiểu rủi ro bằng cách đóng các giao dịch thua lỗ

Đừng để cái tôi của bạn là lý do khiến bạn chịu lỗ. Nếu các giao dịch của bạn đang đi theo hướng sai, hãy đảm bảo hủy chúng. Khi họ nên cắt lỗ, các nhà giao dịch thường mắc sai lầm khi “gấp đôi” vào các vị trí. Đừng quên: Một giao dịch không thể làm bạn thua lỗ hay có lãi nếu chỉ là một giao dịch.

Bước 3. Thêm vốn nếu điều đó có ý nghĩa chiến lược

Nếu bạn tin tưởng vào các vị trí mở của mình và có vốn dư để cam kết, việc bỏ thêm ký quỹ sẽ tạm thời ổn định tài khoản của bạn.

Tuy nhiên, điều này chỉ nên được thực hiện khi

• Cách thiết lập giao dịch vẫn phù hợp với phân tích của bạn.
• Bạn hoàn toàn rõ ràng về cách thoát.
• Bạn không bỏ tiền chỉ vì vậy.

Đừng bao giờ ném tiền vào các giao dịch kém. Chỉ nên thêm vốn khi kế hoạch và các tham số rủi ro của bạn vẫn còn hiệu lực.

Bước 4. Xem xét lại đòn bẩy của bạn

Bạn có luôn cảm thấy áp lực ký quỹ không? Đòn bẩy của bạn có thể cao hơn mức chịu đựng rủi ro của bạn. Nếu bạn giảm đòn bẩy, chẳng hạn, từ 1:100 xuống 1:30, bạn cho các giao dịch của mình nhiều không gian hơn để thở. Tài khoản của bạn trở nên ít dễ tổn thương hơn.

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp hiếm khi sử dụng đòn bẩy cực cao. Ngoài ra, các bàn giao dịch tổ chức thường có tỷ lệ đòn bẩy hiệu quả thấp hơn 1:10 vì việc bảo toàn vốn là nguyên tắc hàng đầu của họ.

Bước 5. Xem xét lại vị trí của lệnh Dừng Lỗ

Đặt lệnh Dừng Lỗ không đúng cách là nguyên nhân thường gặp của lệnh gọi ký quỹ. Các nhà giao dịch thường đặt các lệnh Dừng quá chặt (bị kích hoạt bởi biến động bình thường) hoặc quá rộng, dẫn đến tổn thất lớn.

Sử dụng các mức cao/thấp trước đó, hoặc Fibonacci retracements, hay Dừng dựa trên ATR như các mức kỹ thuật để bảo vệ trong khi vẫn giữ được sự linh hoạt. Đừng dịch chuyển một lệnh Dừng xa hơn để “cho nó không gian” trừ khi bạn đã đánh giá lại giao dịch.

Bước 6. Liên hệ với nhà môi giới của bạn nếu cần

Nếu bạn không biết nguyên nhân gây ra lệnh gọi ký quỹ hoặc cách tính toán lệnh gọi ký quỹ, bạn nên liên hệ với bộ phận hỗ trợ của nhà môi giới. Một nhà môi giới có thể giải thích các chỉ số của bạn, như tỷ lệ ký quỹ hoặc các quy tắc dừng lỗ.

Để liên hệ với Headway, hãy liên hệ với Dịch vụ Khách hàng qua chat web, care@hw.site, hoặc các ứng dụng nhắn tin.

Cách ngăn ngừa lệnh gọi ký quỹ trong tương lai

Cách tốt nhất để quản lý lệnh gọi ký quỹ là không bao giờ nhận một lần nữa. Việc phòng ngừa hoàn toàn tùy thuộc vào kỷ luật và lập kế hoạch.

• Thực hành xác định kích thước vị thế. Kích thước lô nên phụ thuộc vào rủi ro của bạn cho mỗi giao dịch và khoảng cách lệnh dừng lỗ. Ví dụ, nếu tài khoản của bạn có $10,000 và bạn đặt rủi ro là 2%, thiệt hại tối đa của bạn là $200. Giá trị của bạn không nên hơn 4 đô la nếu lệnh dừng của bạn cách 50 điểm.
• Giữ một khoảng đệm rủi ro. Đừng giao dịch với toàn bộ khả năng ký quỹ của bạn. Luôn giữ khoảng 50% ký quỹ không sử dụng cho các khoảng cách qua đêm và sự biến động.
• Đa dạng hóa các giao dịch. Đừng mở nhiều giao dịch trên cùng một cặp. Ví dụ, EURUSD và GBPUSD. Nếu một cái chống lại bạn, có khả năng tất cả đều sẽ như vậy.
• Theo dõi tin tức kinh tế. Gọi ký quỹ xảy ra trong các sự kiện tài chính lớn như NFP và CPI. Sử dụng lịch kinh tế và giảm tính thanh khoản trước khi công bố dữ liệu.
• Sử dụng cảnh báo gọi ký quỹ. Hầu hết các nền tảng hoặc nhà môi giới cung cấp cảnh báo mức ký quỹ qua SMS, ứng dụng hoặc email. Đặt chúng gần mức ký quỹ 120% để làm cảnh báo.
• Thường xuyên rút lợi nhuận. Đừng để tài khoản của bạn phình to trước khi chốt lời. Rút lợi nhuận định kỳ để giảm rủi ro.

Tâm lý đằng sau các cuộc gọi ký quỹ

Một cuộc gọi ký quỹ là một bài kiểm tra tâm lý về tinh thần của nhà giao dịch. Nó buộc bạn phải đối mặt với nỗi sợ, lòng tự trọng và kỷ luật.

• Nỗi sợ có thể khiến chúng ta hành động trong hoảng loạn.
• Lòng tự trọng sẽ không cho phép bạn thừa nhận đã mắc sai lầm. Một khoản lỗ nhỏ bây giờ trở thành một khoản lỗ lớn sau này.
• Kỷ luật giữ cho các chuyên gia bình tĩnh, điềm tĩnh và kiểm soát.

Thị trường không quan tâm bạn đã trả bao nhiêu cho tài sản của bạn hoặc kỳ vọng của bạn là gì. Công việc duy nhất của bạn là bảo vệ vốn và quản lý rủi ro.

Kết luận

Một cuộc gọi ký quỹ không phải là kết thúc sự nghiệp giao dịch của bạn – đó là một lời cảnh tỉnh. Mỗi nhà giao dịch có kinh nghiệm đều đã đối mặt với nó ít nhất một lần. Điều quan trọng là cách bạn phản ứng.

Hãy coi đó như một bài học về kiểm soát rủi ro, không phải là một thất bại. Thắt chặt các thông số rủi ro, tuân thủ đòn bẩy và cố gắng dự đoán kịch bản xấu nhất trước khi tham gia giao dịch.